(CNN) - ¿Por qué los ricos lavarÃan dinero en Panamá?
Es una pregunta que surge después de que el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación informó sobre los papeles de Panamá, el nombre para lo que podrÃa ser la mayor filtración de documentos en la historia, que afirma que una empresa en Panamá podrÃa haber ayudado a personas en todo el mundo a crear empresas fantasmas y cuentas offshore.
Mossack Fonseca es la firma en el centro de las acusaciones. La firma le dijo en una declaración a CNN que aunque "puede haber sido vÃctima de una filtración de datos, nada de lo que hemos visto en este alijo de documentos obtenidos ilegalmente sugiere que hayamos hecho algo ilegal, y eso está muy en armonÃa con la reputación a nivel mundial que hemos construido a lo largo de los últimos 40 años de negociaciones de la manera correcta".
Además, según reportes, el presidente panameño, Juan Carlos Varela, dijo que su tolerancia frente a los delitos financieros es nula.
¿Entonces, por qué todos querrÃan llevar su dinero a Panamá? Aquà tenemos cuatro grandes razones:
Historia
Mientras Panamá difÃcilmente se considera el único paÃs en donde las personas esconden su dinero para evadir impuestos, su reputación como un paraÃso fiscal data de más de 100 años, según un estudio del Norwegian Institute for Research in Economics and Business Administration (Instituto noruego para Investigación en EconomÃa y Administración de Negocios).
El paÃs registraba barcos extranjeros para ayudar a que Standard Oil, el gigante petrolero fundado por John Rockefeller, evadiera impuestos estadounidenses.
A finales de 1920, los ejecutivos de Wall Street ayudaron a Panamá para elaborar una legislación que le permitiera a cualquiera crear corporaciones libres de impuestos y anónimas.
Alrededor de 60 años más tarde, vino el dinero de la droga.
Manuel Noriega, el dictador panameño, llegó al poder en 1983, cuando los narcotraficantes colombianos estaban haciendo miles de millones de dólares. Él ayudó al cártel de MedellÃn de Colombia –el cual en algún momento ganó hasta 4.000 millones de dólares al año, según The Wall Street Journal– a esconder su dinero de la droga.
Aunque Noriega al final fue derrocado por Estados Unidos, quien previamente lo habÃa considerado un aliado en la lucha contra el comunismo, su relación con los cárteles consolidaron la reputación de Panamá como un paraÃso para el lavado de dinero.
Leyes corporativas favorables
Las leyes establecidas en la década de 1920 fueron mejoradas para hacer de Panamá un lugar para lavar dinero de manera fácil.
Las compañÃas se pueden crear fácilmente, no se necesita presentar declaraciones de impuestos o que las cuentas sean auditadas, y en algunos casos se puede ofrecer a los propietarios completa confidencialidad, según InSight Crime, una fundación que estudia el crimen organizado en Latinoamérica y el Caribe.
Panamá también ofrece una plétora de incentivos fiscales; por ejemplo, muchas compañÃas no tienen que pagar impuestos al hacer negocios con otras compañÃas extranjeras.
Y sus requisitos de informes reglamentarios son relajados en comparación con aquellos en la mayorÃa de otros paÃses.
Aunque sà se manejan fondos legÃtimos en Panamá, hasta febrero, el paÃs era parte de una lista internacional de paÃses cuyas leyes en contra del lavado de dinero eran débiles. No obstante, el Grupo de acción financiera contra el blanqueo de capitales (FATF, por sus siglas en inglés), un organismo intergubernamental que crea la lista internacional, elogió al paÃs por el progreso que habÃa hecho para fortalecer sus normas contra el lavado de dinero.
Panamá fue eliminado de la lista debido a que hizo compromisos para combatir el fraude financiero. Un compromiso importante fue adoptar el Common Reporting Standard de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos, el cual requiere jurisdicciones para "obtener información de sus instituciones financieras e intercambiar automáticamente esa información con otras jurisdicciones en una base anual".
El paÃs permanece en la lista negra de la Comisión Europea de paraÃsos fiscales y jurisdicciones no cooperativas, y Francia dijo esta semana que lo pondrÃa nuevamente en su propia lista negra.
EconomÃa y geografÃa
La economÃa de Panamá funciona con el dólar, el cual el gobierno utiliza en transacciones internacionales y es considerada como su divisa segura. Los servicios financieros son fundamentales para la economÃa del paÃs.
Con el canal de Panamá, el paÃs es un centro de comercio internacional gigante, en donde el canal representa un 6% del PIB del paÃs.
Y los paÃses con los que limita Panamá se consideran como los que poseen los niveles más altos a nivel mundial de producción y tráfico de drogas ilÃcitas.
Esos factores colocan a Panamá en un alto riesgo de ser usado como un paraÃso para el lavado de dinero, según un estudio de 2014 del Fondo Monetario Internacional.
"Las revelaciones de los 'papeles de Panamá' han iluminado la cultura y la práctica de discreción de Panamá", dijo Angel GurrÃa, secretario general de la OCDE en una declaración el lunes.
"Panamá es la última resistencia importante que sigue permitiendo que se escondan fondos offshore a fin de evadir a las autoridades fiscales y policiales", agregó.
Ray Sanchez e Ivana Kottasova contribuyeron con este reporte.
