APUNTE.COM.DO.- El dominicano Francisco Paulino, representante estatal de Massachusetts por el distrito 16 de Essex, fue arrestado este miércoles y acusado de obtener de forma fraudulenta más de 700,000 dólares en prestaciones por desempleo relacionadas con la COVID-19 y préstamos para pequeñas empresas. Además, se le acusa de utilizar las ganancias para comprar bienes raíces y prestar dinero a clientes de su negocio hipotecario, antes de ser elegido para un cargo público.

De acuerdo con una entrevista publicada por Valley Patriot, Paulino, de 61 años, llegó a Estados Unidos procedente de la República Dominicana hace más de dos décadas. Este dominicano, residente de Methuen, Massachusetts, enfrenta once cargos en una acusación formal presentada por un gran jurado federal en Boston: ocho cargos de fraude electrónico y tres de lavado de dinero. Paulino comparecerá hoy a las 2:00 p. m. ante un tribunal federal en Boston.

Según la acusación, Paulino obtuvo fraudulentamente beneficios del Programa de Asistencia por Desempleo Pandémico (PUA) entre 2020 y 2021 a nombre de un familiar de 77 años que desconocía la situación. El programa PUA, creado durante la pandemia de COVID-19, proporcionaba prestaciones por desempleo a personas que no cumplían los requisitos para recibir las prestaciones regulares, incluidos los trabajadores autónomos.

En abril de 2020, Paulino supuestamente presentó una solicitud en línea del PUA ante el Departamento de Asistencia por Desempleo de Massachusetts (DUA) para un familiar, en la que afirmó falsamente que dicho familiar había trabajado para su empresa, Madison Tax, LLC, en 2019. Se alega que presentó documentos falsificados para respaldar la solicitud y certificaciones semanales falsas al DUA, y que ordenó al DUA depositar electrónicamente los beneficios en una cuenta bancaria a su nombre.

Entre abril de 2020 y septiembre de 2021, el DUA pagó más de $44,000 en beneficios del PUA, que Paulino utilizó para pagar gastos inmobiliarios, cuotas de préstamos y transferencias a su cuenta de campaña política.

La acusación también detalla que Paulino cometió fraude en relación con tres préstamos para desastres económicos (EIDL) de la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. (SBA). Durante la pandemia, la SBA ofreció préstamos EIDL a pequeñas empresas elegibles que sufrían dificultades financieras debido a la pandemia, con una tasa de interés del 3.75% y uso limitado a capital de trabajo.

Según los documentos, constituyó una empresa llamada Jackson Enterprise, Inc. como un "restaurante-cafetería de comida rápida" el 25 de noviembre de 2019. Supuestamente, Jackson Enterprise no tuvo ingresos antes de agosto de 2020. Aunque Madison Tax presentó declaraciones de impuestos al IRS indicando ingresos de $0 en 2019 y $116,925 en 2020, Paulino supuestamente presentó una solicitud de EIDL en junio de 2020 declarando falsamente ingresos de $426,755 para los 12 meses que terminaron el 31 de enero de 2020. La SBA aprobó la solicitud y depositó $136,600 en julio de 2020, de los cuales Paulino utilizó $18,000 para la compra de bienes raíces en Lawrence.

También obtuvo un préstamo EIDL de $109,200 para Madison Tax en mayo de 2020 y luego solicitó un aumento. En junio de 2021, la SBA aumentó el préstamo en $292,600, elevando el total a $401,800. Después de que la SBA depositara los $292,600 en octubre de 2021, Paulino presuntamente transfirió $100,000 a la cuenta de Madison Mortgage, Inc. y utilizó el dinero para financiar una hipoteca de $600,000 a dos personas para comprar una casa en Methuen.

En diciembre de 2021, transfirió $120,000 de los fondos del EIDL de Madison Tax a su cuenta de Madison Mortgage y utilizó el dinero para financiar una hipoteca de $460,000 de Madison Mortgage a una LLC para la compra de una casa en Lawrence. Se alega que obtuvo ganancias cobrando intereses del 5.5% y del 7.94% sobre los préstamos y cobrando $25,000 en "comisiones de originación de préstamos" a los compradores.

Además, Paulino obtuvo una modificación fraudulenta del EIDL para uno de sus clientes de Madison Tax. En junio de 2020, recomendó a un cliente solicitar un EIDL, diciéndole que él se encargaría del papeleo. El cliente aceptó y Paulino obtuvo un EIDL de $104,300 para el negocio del cliente. Luego, sin conocimiento del cliente, solicitó un aumento y en septiembre de 2021 la SBA aprobó $243,200 adicionales. Paulino le dijo al cliente que había obtenido más dinero, que debía dejarlo en la cuenta comercial y que le propondría un acuerdo. Posteriormente, le pidió al cliente que le prestara $200,000 y juntos transfirieron esa cantidad.