¿Qué es Telexfree? Telexfree es una empresa de tecnología (VoIp), fundada por James Merrill en el año 2002 en Brasil. Esta compañía ya cuenta con miles de usuarios en Latinoamérica, Estados Unidos y diversas países del mundo.

En junio del año 2012, la justicia brasileña suspendió las actividades de la compañía al considerar que estaba involucrada en diversos delitos, como crimen contra la economía popular, lavado de dinero y ‘pirámide financiera’.

A continuación se muestra un relato de un promotor de la empresa en Perú:

Perú21 decidió investigar de qué se trataba tan apetecible oferta de trabajo. Para ello acudieron  a una de sus oficinas, ubicada en la avenida Nicolás de Piérola 423, en el Cercado de Lima, donde entrevistaron al promotor Wilmer García, quien dio detalles sobre este negocio (el audio pertenece a Perú21).

García explico que para ganar dinero con Telexfree, se tiene que hacer publicidad en la internet promoviendo un software que permite realizar llamadas por internet con la tecnología VoIp.

Para entrar en el negocio el interesado debe  pagar US$339 o US$1,425. Hecho esto, podrá promocionar el producto una o cinco veces al día durante un año. Todo queda registrado en un contrato y las ganancias son de hasta US$100 semanales.

Se puede ganar mucho más dinero, si logra ingresar personas al negocio. Por cada una, usted recibirá US$20. Si esta última capta a otra, usted también recibe otros US$20, y así sucesivamente.

Se trata de un sistema muy lucrativo, que en su caso, le ha permitido ganar hasta US$8 mil.

Lo preocupante del caso es que no existe un representante legal de TelexFree en el Perú porque las sedes principales se encuentran en Brasil y en Estados Unidos. “Ellos son los únicos autorizados para hablar”, relató García.

Telexfree opera bajo el esquema de negocio Ponzi. El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Esta estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema sólo funciona si crece la cantidad de nuevas víctimas.

El sistema Ponzi comúnmente está condenado al fracaso, ya que el inversor recibe poco o nulo beneficio del dinero dado en inversión.

Las características típicas son:

Promesa de altos beneficios a corto plazo

Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados

Dirigido a un público con poco conocimiento financiero

Se relaciona con un único promotor o una única empresa

HISTORIA DEL ESQUEMA PONZI

El esquema epónimo fue orquestado por Carlo Ponzi, quien en 1920 pasó del anonimato a ser un notable millonario de Boston en seis meses valiéndose de esta trama. Se suponía que los ingresos provenían del intercambio de Cupones de respuesta internacional. El prometía el 50% de interés (retorno) en inversiones de 45 días o “duplica tu dinero” en 90 días. Alrededor de 40,000 personas invirtieron cerca de 15 millones de dólares en total; al final, sólo un tercio de ese dinero les fue regresado. Además de la trama Ponzi ha habido otras tramas históricas similares:

Antes que Ponzi, en 1899 William “520 Por ciento” Miller abrió su empresa como la “Unión Franklin” en Brooklyn, New York. Miller prometía 10% de interés semanal y sacó provecho de las principales características de los planes Ponzi tales como la reinversión de los beneficios de los clientes. Estafó a los compradores en cerca de 1 millón de dólares y fue sentenciado a cárcel por 10 años. Luego de ser perdonado, abrió una tienda de abarrotes en Long Island. Durante la investigación Ponzi, Miller fue entrevistado por el Boston Post para comparar su esquema con el de Ponzi; el entrevistador las encontró notablemente similares, pero la de Ponzi se volvió más famosa por tomar siete veces más dinero.

En España, el primer fraude piramidal del que se tiene noticia se atribuye a Baldomera Larra Wetoret hija del escritor español Mariano José de Larra, hacia los años setenta del siglo XIX inició sus operaciones prometiendo al que le dejaba una onza de oro que en un mes la devolvería duplicada. Operaba a la vista de todos pagando un 30% mensual, con el dinero que le daban los nuevos impositores. Se dijo que llegó a recaudar 22 millones de reales y el reconocido escritor Juan Eduardo Zúñiga cifra los afectados en 5.000. Su fama trascendió fronteras como lo demuestran periódicos de entonces como Le Figaro de París y L'Independance Belge de Bruselas. La quiebra sobrevino en diciembre de 1876 cuando ella desapareció, con todo el dinero que pudo, aunque dos años más tarde fue detenida en Francia y fue condenada a seis años de prisión el 26 de mayo de 1879.

Entre 1970 y 1984 en Portugal, una mujer conocida como Dona Branca mantuvo un esquema que pagaba el 10% mensual de interés. En 1988 fue sentenciada a 10 años de prisión. Ella siempre declaró que sólo trataba de ayudar a los pobres, pero en su intento se demostró que ella había recibido el equivalente a 85 millones de Euros.

En enero de 1984 Adriaan Nieuwoudt inició un esquema con un aparente producto en Sudáfrica. A los subscriptores del plan se les enviaba un “activador”, usado para cultivar en leche una sustancia, que a su vez era devuelta a la Kubus Kwekery con un 30% de beneficio sobre el dinero pagado por el activador. El Tribunal Supremo de El Cabo determinó que el esquema Kubus era una lotería ilegal.

Mil seiscientos inversionistas en la compañía Diamond Mortgage y A.J. Obie, dos firmas con los mismos administradores, perdieron aproximadamente 50 millones de dólares en lo que la corte de apelaciones de Michigan describió como “El esquema ‘Ponzi’ más grande reportado en la historia del estado.”

Desde 2003 se ha extendido por gran parte de Europa (primero en Austria, Suiza y Francia; más recientemente en Rumanía, Irlanda, Polonia y España) un "club de compra" llamado "Lyoness", que promete beneficios inmediatos por comprar en las empresas asociadas, y grandes beneficios a largo plazo con una inversión previa. Aunque la empresa ha recibido denuncias que le atribuyen el uso del Esquema Ponzi como medio de estafa, esto nunca ha podido ser probado, ya que la principal aportación de beneficios viene de las compras de los afiliados de consumo, y no de la inversión de los afiliados de negocio. Una denuncia por publicidad engañosa en Austria, en marzo de 2012, se resolvió a favor de los denunciantes, aunque fue recurrida por Lyoness.

En marzo de 2012, Allen Stanford fue declarado culpable por un tribunal de Houston, Texas, de defraudar a 30.000 inversores a través de su Stanford International Bank, con sede en Antigua, por valor de siete mil millones de dólares.

PROBLEMAS LEGALES QUE HA ENFRENTADO TELEXFREE

18 de junio. La jueza Thapis Khalil bloquea las actividades de TelexFree al considerar que es un caso de ‘pirámide financiera’.

- 28 de junio. El Ministerio de Justicia de Brasil le abre un proceso preliminar a TelexFree por violar los principios de defensa del consumidor.

- 8 de julio. El ministro de Justicia, José Eduardo Cardozo, dispone que la Policía Federal inicie una investigación a la empresa.